吉米·阮 | 比特币 SV：监管友好的比特币

作者：Jimmy Nguyen（jimmy Nguyen，nChain集团前CEO，现任比特币协会主席，前美国律师）

原标题《BitcoinSV: The regulation-friendly Bitcoin》，2019年7月19日首发于COINGEEK.COM

翻译：上海海事律师事务所刘烨律师

许多加密货币爱好者认为，比特币等数字货币不受法律管辖，他们认为“代码即法律”。 最近的头条新闻已经明确表明这不是真的——Facebook 的 Libra 项目面临美国国会听证会和其他政府障碍，纽约总检察长办公室正在调查 Bitfinex 和 Tether，加拿大交易所 QuadrigaCX 的破产，以及发现除了其首席执行官滥用客户资金外，还有更多关于加密货币参与者违法的故事。 虽然其他加密货币阵营抵制政府，但我和比特币 SV (BSV) 的其他支持者欢迎负责任的监管。 我们知道监管对于保护消费者、赢得机构投资、获得商业信心以及帮助区块链技术发展是必要的。 这就是为什么 BSV 正在建立一个监管友好的生态系统，同时恢复比特币对中本聪的最初愿景。

比特币的区块链是交易和数据的不可变分类帐。 虽然其系统为用户提供假名，但分类帐是透明且可审计的。 那是因为比特币旨在为政府、企业和货币创造更多的诚实。 （阅读比特币白皮书，你会发现“诚实”一词被使用了 15 次。）比特币的目的是为世界带来更多的光明，而不是黑暗。 不幸的是，它的早期商业用途（例如丝绸之路市场）助长了犯罪活动。 许多早期的加密货币爱好者都有一种反建制甚至加密无政府主义的心态，他们提出了比特币是反政府的错误观念。

我非常尊重法律。 我在美国担任律师超过 21 年，帮助大公司和科技初创企业在互联网和其他数字平台上开展业务时遵守法律。 我的法律职业帮助我了解了在尖端环境（比特币和加密货币目前面临）中存在监管不确定性时企业面临的现实挑战。 这就是为什么我理解比特币行业将通过遵守法律而不是反对法律来发展。 为了让比特币普及比特币SV，企业和消费者需要相信他们的货币和区块链可以合法安全使用。

实际上，这意味着什么？ 对于我和 BSV 生态系统中的其他人来说，这意味着：

1. 用户对他们的比特币交易应该有隐私，但不能匿名。

比特币交易是匿名的，但不是匿名的。 其他加密项目希望创建能够实现更多“匿名”交易的货币。 但匿名性，尤其是与金钱相关的匿名性，会鼓励非法活动，这与创建比特币的目的恰恰相反。 虽然比特币交易是假名的，但它们是非法活动的噩梦比特币SV，因为区块链证据的痕迹是永久的。

2. 交易所、托管钱包和其他服务提供商需要遵守了解你的客户 (KYC) 和反洗钱 (AML) 规则。

当您开设银行账户或通过汇款机构汇款时，您需要提供有关您自己的身份信息。 这些 KYC 和 AML 规则旨在遏制洗钱和非法转移资金。 但在加密世界中，一些用户在开设交易所或钱包账户时不愿意遵守这些规则，许多服务提供商拒绝这样做，因为这些规则会在用户登录过程中产生摩擦。 然而，法律思维越来越清晰，适用于货币服务行业的相同法律（要求 KYC 和 AML 合规）将适用于加密货币交易所、托管钱包和一些其他服务提供商。

在美国，《银行保密法》及其相关法规可能适用。 在 G20 国家，交易所面临金融行动特别工作组的反洗钱 (AML) 标准和反恐基金 (CTF) 规则。 在欧盟，交易所必须在 2020 年 1 月之前遵守第 5 号反洗钱指令 (AMLD5)。该指令将交易所视为金融机构，要求它们对客户进行尽职调查并提交可疑活动报告 (SAR)。

其他加密货币阵营将在此类规则下苦苦挣扎。 例如，比特币核心（BTC）生态系统寄希望于闪电网络，但该网络使用特殊节点创建的支付通道可能会受到资金传输法的约束。 提供“匿名”（最好标记为“暗币”）的硬币（alt-coins）试图避免跟踪。 当他们的法律前途尚不明朗时，BSV 现在正在构建一个合规的生态系统。 这就是为什么 BSV 不会被归入加密货币爱好者的小圈子，而是走在全球采用的广阔道路上。

3. 加密货币交易所应获得许可并要求监管以保护投资者。

加密货币交易所需要受到监管，以免它们成为允许对大量可疑数字资产进行类似赌博交易的“投机商号”。 监管也有利于保护投资者——例如，防止人为夸大预定交易规模的清洗交易； 确保交易所运营商将自己的法定资产和加密资产与客户资产分开（以防 QuadrigaCX 再次出现）； 防止交易所任意下架某种数字货币，不公平地损害该资产的全球投资者，例如，2019 年 4 月，Binance 和其他一些交易所仅仅因为不喜欢 BSV 的知名支持者克雷格赖特博士采取的行动法律行动将使 BSV 退市。 交易所为投资者的资产创造了一个公开市场； 他们应该遵循合理的标准，以免这些资产受到不公平的损害。

4.代币发行人应遵守证券法。

2017 年的 ICO 狂潮现在导致了监管执法行动，这是理所当然的。 这些 ICO 中的绝大多数是未注册的证券产品，它们无法逃避证券法，仅仅因为所提供的代币是在以太坊或其他加密平台上创建的。 在 BSV 的世界里，我们不想要一夜暴富、没有实际价值的代币。 相反，我们支持现实世界资产的代币化，并创建具有实际用途的代币。 虽然并非所有代币都受证券法约束，但那些受证券法约束的代币应该遵守。

这是 Tokenized 团队被选中并赢得 CoinGeek 为 BSV 创建令牌化协议的 500 万英镑竞赛的一个重要原因。 除了技术上的合理性，Tokenized 解决方案还使代币发行者能够轻松遵守其管辖范围内的法律，例如使发行者能够跟踪、冻结和回收代币，并将二次交易限制在合格投资者和/或范围内。来自特定司法管辖区的一系列投资者。 这是明智的、商业友好的，并且开启了 BSV 的商业道德。

这种商业道德的另一个例子是 Float SV，它于 2019 年 4 月作为一种新的数字资产交换形式推出。 Float SV 除了是 BSV 的坚定支持者外，还明确宣称自己是“一个只支持代币化实物资产的数字资产交易所”。 我期待有一天基于 BSV 的现实世界资产（例如商品或金融工具）的代币可以在 Float SV 和其他志同道合的交易所上市和交易。

5. 稳定币应由可验证和可审计的现实世界资金或流动资产支持。

稳定币是一种流行趋势，但它们需要监管以确保它们确实得到现实世界价值的支持。 纽约总检察长对 Bitfinex 和 Tether 的调查显示，USDT 的“稳定币”并不是 100% 由价值等于铸币总量的资产支持的，当然也不是由具有可靠价值的流动资产支持的。

不少观察人士认为，Tether币（Tether coin）被用来人为拉高BTC的价值（包括2017年BTC疯狂牛市期间），对BTC市场产生了不当影响。 这反过来又引发了与 BTC 的历史价格趋势一致的其他加密货币的人为涨跌。 我们不希望神奇铸造的数字货币扭曲金融市场。 如果你发行稳定币（在 BSV 或任何其他平台上），支持资产应该是可验证和可审计的，以确保每一美元的稳定币真正得到等值美元的真实货币或流动资产的支持。

积极监管可以帮助比特币增长

人们通常认为监管只是对不法行为施加限制。 但法律也可以用来积极帮助技术发展。 例如，我们鼓励法律和政府指导：

- 区块链技术企业家和初创公司的经济激励；

- 创建一个沙盒程序，允许初创公司在获得完整的监管许可之前作为数字资产业务进行试验；

- 帮助加密货币和数字资产行业获得银行支持，比如创建一个新的银行类别，明确授权为数字资产业务提供服务（美国怀俄明州已经制定）；

- 在司法管辖区内承认比特币 SV 为法定货币或授权支付方式；

- 允许使用比特币 SV 支付公司税或个人税；

- 承认智能合约的法律可执行性（美国亚利桑那州已经这样做）； 和

- 承认区块链记录可供法人合法使用，并可在法庭上使用。

克雷格赖特博士和我越来越多地与政府官员交谈，以就此类问题提供指导。 我们审查和评论立法草案。 我们邀请对话。 我们的目标是教育立法者和政府机构如何在鼓励创新增长的同时负责任地监管加密货币业务。

任何技术都可以用于好的和坏的目的。 比特币生态系统如何发展，是否支持法律框架，将决定它能在多大程度上取得成功。 我们希望世界各地的主要企业和数十亿人使用比特币，仅仅是因为它给世界带来了更多的光明和诚实。 这就是为什么 BSV 最终创造了一个监管友好的比特币，比特币诞生的方式。

吉米·阮 (Jimmy Nguyen) 是支持比特币 SV 的全球比特币行业组织比特币协会的创始主席。 Jimmy 曾任 nChain Group 的首席执行官，nChain Group 是区块链技术咨询、研发领域的全球领导者，目前是其战略咨询委员会主席。 Jimmy 曾是一名律师，在美国从事知识产权和数字技术律师工作超过 21 年，曾是三大律师事务所的合伙人。 2008 年，Lawdragon 称吉米（36 岁）为“美国 500 强律师”之一，并形容他是“一个充满活力的天才”。

比特币（Bitcoin satoshi vision，BSV）是目前唯一遵循中本聪白皮书并遵循中本聪原始协议和设计的比特币（Bitcoin）。 BSV是世界上唯一一条保持比特币最初愿景的公链，将大规模扩展成为企业级区块链和新的世界货币。